運用資産状況26Week02~いいスタート、今年からインカムゲインを消費する事にした。

株日誌

年初来トータルリターン*0(ネット評価*1) +1.59 %(先週%)

 

元本の年初来騰落率(グロス評価*2

国内株:前週比    %     年初来騰落率  +3.01%

海外株:前週比    %     年初来騰落率  +2.04%

J-REIT:前週比    %    年初来騰落率  +1.44%

投資信託:前週比 %     年初来騰落率  +0.83%

債券:前週比%              年初来騰落率 -0.01%

*0 配当・分配金・債券元本変動含む
*1 税引き後評価
*2 税引き前評価

 

評価はすべて年初来比。 いいスタートを切れた。

昨年まで、インカムゲインはすべて再投資していたが、元本もある程度大きくなってきたので、今年からインカムゲインの一部を消費していくことにした。

趣味や旅行等を含む、(65歳までの)基本生活費は基本的に預金の取り崩しで賄うが、インカムゲインの一部はちょっとした贅沢(例えば旅行のアップグレード)や住設・家電の更新準備金追加にしようと思う。

とは言っても、元本の変動(下落)もあると思うので、状況に応じて柔軟に消費額のリミットを設け、再投資もしていくつもりだ。

額は小さいのだが、こういう制度設計みたいなものやら状況に応じた判断などを楽しみながらやっていくつもりだ。